Trendvalor Fonds-Performance

TrendValor 16 (USD)

Performance

Zusammenfassung der Performance und des erzielten Gewinns

 Aktienwert 
JahrestichtagNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCoupon
5. Juni 201570.10530.50271.5095.40293.30Referenzwert
5. Juni 201675.60474.30252.2079.70231.60NO
5. Juni 201782.65464.40265.8079.30284.70NO

Vergütungsregeln

Sofern die Performance der 5 Wertschriften am Jahrestichtag höher oder gleich dem Ausgangswert ist, registriert TrendValor 16 einen Coupon von 3,20 %. Zudem erhalten Sie dank dem «Memory-Mechanismus» alle bis dahin nicht registrierten Coupons, wenn der Wert der 5 Wertschriften am folgenden Jahrestichtag höher oder gleich dem Ausgangswert ist.

Garantiertes Kapital

Unabhängig von der Marktentwicklung wird bei Vertragsende die Bezahlung von 118 % der ursprünglichen Anlageprämie (Einmalprämie abzüglich Risiko und Kosten) garantiert.

Referenzwährung

Die Prämie und die Leistungen werden immer in der Referenzwährung bezahlt, d. h. in USD.

Vermarktung

TrendValor 16 ist zwischen dem 15.04.2015 und dem 29.05.2015 auf dem Markt. 

TrendValor 15

Performance

Zusammenfassung der Performance und des erzielten Gewinns

 Aktienwert 
JahrestichtagNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCoupon
28. April 201574.50554.50276.6099.80295.30Referenzwert
25. April 201672.4491.40248.9074.70215Referenzwert
24. April 201777.3437.325574.1271.2Referenzwert

Vergütungsregeln

Sofern die Performance der 5 Wertschriften am Jahrestichtag höher oder gleich dem Ausgangswert ist, registriert TrendValor 15 einen Coupon von 2,80 %. Zudem erhalten Sie dank dem «Memory-Mechanismus» alle bis dahin nicht registrierten Coupons, wenn der Wert der 5 Wertschriften am folgenden Jahrestichtag höher oder gleich dem Ausgangswert ist.

Garantiertes Kapital

Unabhängig von der Marktentwicklung wird bei Vertragsende die Bezahlung von 108 % der ursprünglichen Anlageprämie (Einmalprämie abzüglich Risiko und Kosten) garantiert.

Referenzwährung

Die Prämie und die Leistungen werden immer in der Referenzwährung bezahlt, d. h. in CHF.

Vermarktung

TrendValor 15 ist zwischen dem 12.02.2015 und dem 17.04.2015 auf dem Markt.

TrendValor 14

Performance

Zusammenfassung der Performance und des erzielten Gewinns

 Aktienwert 
JahrestichtagNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCoupon
31.10.201470.40566.50283.7089.30290.80Referenzwert
02.11.201575.05513.00267.0089.45263.60Referenzwert
31.10.201671.75 452.70227.50 70.40 258.90 Referenzwert

Vergütungsregeln

Sofern die Performance der 5 Wertschriften am Jahrestichtag höher oder gleich dem Ausgangswert ist, registriert TrendValor 14 einen Coupon von 3,20 %. Zudem erhalten Sie dank dem «Memory-Mechanismus» alle bis dahin nicht registrierten Coupons, wenn der Wert der 5 Wertschriften am folgenden Jahrestichtag höher oder gleich dem Ausgangswert ist.

Garantiertes Kapital

Unabhängig von der Marktentwicklung wird bei Vertragsende die Bezahlung von 113 % der ursprünglichen Anlageprämie (Einmalprämie abzüglich Risiko und Kosten) garantiert.

Referenzwährung

Die Prämie und die Leistungen werden immer in der Referenzwährung bezahlt, d. h. in CHF.

Vermarktung

Der Vermarktungszeitraum für TrendValor 14 endete am 4. Oktober 2014.

TrendValor 12

Performance

Zusammenfassung der Performance und des erzielten Gewinns

JahrestichtagWert des SMIDifferenz gegenüber dem Referenzwert
02.04.20137899.30Referenzwert
02.04.20148508.267.71%
02.04.20159130.6015.59%
04.04.20167731.81-2.12%
03.04.20178633.867.62%

Vergütungsregeln

An jedem Jahrestichtag wird die Differenz (in Prozent) zwischen dem Wert des SMI und dem Referenzwert von 7899.30 Punkten berechnet.

Sobald die zehn Werte für die einzelnen Vertragsjahre bekannt sind, wird der Durchschnitt ermittelt. Der Auszahlungswert bei Vertragsende entspricht also der Anlageprämie, die in Ihrem Versicherungsvertrag steht, erhöht um den durchschnittlichen Anstieg des SMI.

Garantiertes Kapital

Falls dieser Durchschnitt unter 25% liegen sollte, erhalten Sie trotzdem 125% Ihrer Anlageprämie (Einmalprämie abzüglich Risiko und Kosten).

Referenzwährung

Die Prämie und die Leistungen werden immer in der Referenzwährung bezahlt, d. h. in CHF.

Vermarktung

Der Vermarktungszeitraum für TrendValor 12 endete am 2. April 2013.

TrendValor 10-11

Performance

Zusammenfassung der Performance und des erzielten Gewinns

JahrestichtagWert des SMICoupon
13.06.20125944.69Referenzwert
13.06.20137627.533.5%
13.06.20148653.763.5%
15.06.20158924.673.5%
13.06.20167'782.353.5%

Vergütungsregeln

Ist der Wert des SMI zum Jahrestichtag des Vertragsbeginns am 13. Juni 2012 höher oder gleich dem Anlagewert, erhalten Sie bei Vertragsende den Coupon in Höhe von 3.5% für das letzte Jahr sowie alle eventuell verpassten Coupons der vorherigen Jahre.

Wenn der Indexwert zu einem beliebigen Jahrestichtag mehr als 25% über dem Anlagewert liegt, wird die Zahlung der zehn Coupons unabhängig von der zukünftigen Entwicklung der Finanzmärkte bei Vertragsende garantiert. Die maximale Auszahlung bei Vertragsende beträgt somit 135% der Anlageprämie (Einmalprämie abzüglich Risiko und Kosten).

Garantiertes Kapital

Am 13.06.2013 lag der SMI mehr als 25% über dem Anlagewert von 5944.69. Sie erhalten also 135% Ihrer Anlageprämie!

Referenzwährung

Die Prämie und die Leistungen werden immer in der Referenzwährung bezahlt, d. h. in CHF.

Vermarktung

Der Vermarktungszeitraum für TrendValor 10 / 11 endete am 8. Juni 2012.

TrendValor 9

Performance

Zusammenfassung der Performance und des erzielten Gewinns

JahrestichtagWert des SMIDifferenz gegenüber dem Referenzwert
17.05.20116496.56Referenzwert
18.05.20125797.76-10.76%
17.05.20138280.25+27.46%
19.05.20148646.02+33.09%
18.05.20159196.55+41.56%
17.05.20167906.76+21.70%
17.05.20179001.60+38.55%

Vergütungsregeln

An jedem Jahrestichtag wird die Differenz (in Prozent) zwischen dem Wert des SMI und dem Referenzwert von 6496.56 Punkten berechnet.

Sobald die zehn Werte für die einzelnen Vertragsjahre bekannt sind, wird der Durchschnitt ermittelt. Der Auszahlungswert bei Vertragsende entspricht also der Anlageprämie, die in Ihrem Versicherungsvertrag steht, erhöht um den durchschnittlichen Anstieg des SMI.

Garantiertes Kapital

Falls der Durchschnitt bei Vertragsende unter 23% liegen sollte, erhalten Sie trotzdem 123% Ihrer Anlageprämie (Einmalprämie abzüglich Risiko und Kosten).

Referenzwährung

Die Prämie und die Leistungen werden immer in der Referenzwährung bezahlt, d. h. in CHF.

Vermarktung

Der Vermarktungszeitraum für TrendValor 9 endete am 17. Mai 2011.

TrendValor 8

Performance

Die folgende Tabelle gibt Auskunft über die Performance und den erzielten Gewinn.

JahrestichtagWert des DJ EURO STOXX 50Coupon
25.05.20102488.50 Referenzwert
25.05.20112816.846%
25.05.20122161.876%
24.05.20132764.296%
23.05.20143203.286%
25.05.2015 3655.416%
25.05.2016 3584.556%

Vergütungsregeln

Ist der Wert des DJ EURO STOXX 50 Index zum Jahrestichtag des Vertragsbeginns am 25. Mai 2010 höher oder gleich dem Anlagewert, erhalten Sie bei Vertragsende den Coupon in Höhe von 6% für das letzte Jahr sowie alle eventuell verpassten Coupons der vorherigen Jahre.

Wenn der Indexwert zu einem beliebigen Jahrestichtag mehr als 25% über dem Anlagewert liegt, wird die Zahlung der zehn Coupons unabhängig von der zukünftigen Entwicklung der Finanzmärkte bei Vertragsende garantiert. Die maximale Auszahlung bei Vertragsende beträgt somit 160% der Anlageprämie (Einmalprämie abzüglich Risiko und Kosten).

Garantiertes Kapital

Da der Wert des Index am 23.05.2014 über 25% des Anfangswerts von 2488.50 lag, werden 160% Ihrer Anlageprämie garantiert!

Referenzwährung

Die Prämie und die Leistungen werden immer in der Referenzwährung bezahlt, d. h. in EUR.

Vermarktung

Der Vermarktungszeitraum für TrendValor 8 endete am 25. Mai 2010.