Performance dei fondi Trenvalor

TrendValor 16 (USD)

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

 Valore delle azioni 
Data di riferimentoNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCedola
5 giugno 201570.10530.50271.5095.40293.30Valore di riferimento
5 giugno 201675.60474.30252.2079.70231.60NO
5 guigno 201782.65464.40265.8079.30284.70NO

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, se i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al livello iniziale TrendValor 16 registra una cedola del 3,20%. L’effetto “memoria” consente inoltre di ricevere tutte le cedole mancati in precedenza se, alla data di riferimento successiva, i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al loro valore iniziale.

Capitale garantito

A prescindere dalla andamento dei mercati, un versamento del 118% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese) è garantito alla scadenza del contratto.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il USD.

Commercializzazione

Il periodo di sottoscrizione di TrendValor 16 si apre il 15.04.2015 e si chiude il 29.05.2015.

TrendValor 15

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

 Valore delle azioni 
Data di riferimentoNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCedola
28 aprile 201574.50554.50276.6099.80295.30Valore di riferimento
25 aprile 201672.40491.40248.9074.70215Valore di riferimento
24 aprile 201777.30437.3025574.10271.20Valore di riferimento

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, se i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al livello iniziale TrendValor 15 registra una cedola del 2,80%. L’effetto “memoria” consente inoltre di ricevere tutte le cedole mancati in precedenza se, alla data di riferimento successiva, i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al loro valore iniziale.

Capitale garantito

A prescindere dalla andamento dei mercati, un versamento del 108% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese) è garantito alla scadenza del contratto.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di sottoscrizione di TrendValor 15 si apre il 12 febbraio 2015 e si chiude il 17 aprile 2015.

TrendValor 14

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

 Valore delle azioni 
Data di riferimentoNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCedola
31.10.201470.40566.50283.7089.30290.80Valore di riferimento
02.11.201575.05513.00267.0089.45263.60Valore di riferimento
31.10.201671.50452.70227.5070.40258.90Valore di riferimento

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, se i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al livello iniziale TrendValor 14 registra una cedola del 3,20%. L’effetto “memoria” consente inoltre di ricevere tutte le cedole mancati in precedenza se, alla data di riferimento successiva, i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al loro valore iniziale.

Capitale garantito

A prescindere dalla andamento dei mercati, un versamento del 113% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese) è garantito alla scadenza del contratto.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 14 si è concluso il 24 ottobre 2014. 

TrendValor 12

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

Data di riferimentoValore dell’indice SMIFluttuazione rispetto al valore di riferimento
02.04.20137899.30Valore di riferimento
02.04.20148508.267.71%
02.04.20159130.6015.59%
04.04.20167731.81-2.12%
03.04.20178633.867.62%

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, si calcola il tasso di fluttuazione corrispondente alla differenza tra il valore dello SMI e il valore di riferimento di 7899.30 punti.

Una volta conosciuti i dieci valori corrispondenti a ciascuno degli anni del contratto, se ne calcola la media. Il valore del versamento alla scadenza equivale dunque al premio di investimento che figura sul vostro contratto d’assicurazione, aumentato della media delle fluttuazioni dello SMI.

Capitale garantito

Se la media fosse inferiore al 25%, ricevete al minimo il 125% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese).

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 12 si è concluso il 2 aprile 2013. 

TrendValor 10-11

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

Data di riferimentoValore dell’indice SMICedola
13.06.20125944.69Valore di riferimento
13.06.20137627.533.5%
13.06.20148653.763.5%
15.06.20158924.673.5%
13.06.20167782.353.5%

Regole di rimunerazione

Se alla data di riferimento il valore dell’indice SMI è superiore o uguale al valore di partenza del 13 giugno 2012, alla scadenza del contratto ricevete la cedola dell’anno in questione, pari al 3,5%, come pure tutte le cedole eventualmente mancate negli anni precedenti.

Se in una qualsiasi data di riferimento il valore dell’indice supera di oltre il 25% il valore di partenza, il versamento delle dieci cedole alla scadenza è garantito indipendentemente dall’evoluzione futura dei mercati finanziari. Il rimborso massimo alla scadenza del contratto è quindi pari al 135% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese).

Capitale garantito

Dato che il 13.6.2013 il valore dello SMI ha superato di oltre il 25% il valore iniziale di 5944.69, il rimborso garantito è pari al 135% del vostro premio di investimento.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 10/11 si è concluso l’8 giugno 2012.

TrendValor 9

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

Data di riferimentoValore dell’indice SMIFluttuazione rispetto al valore di riferimento
17.05.20116496.56Valore di riferimento
18.05.20125797.76-10.76%
17.05.20138280.25+27.46%
19.05.20148646.02+33.09%
18.05.20159196.55+41.56%
17.05.20167906.76+21.70%
17.05.20179001.60+38.55%

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, si calcola il tasso di fluttuazione corrispondente alla differenza tra il valore dello SMI e il valore di riferimento di 6496.56 punti.

Una volta conosciuti i dieci valori corrispondenti a ciascuno degli anni del contratto, se ne calcola la media. Il valore del versamento alla scadenza equivale dunque al premio di investimento che figura sul vostro contratto d’assicurazione, aumentato della media delle fluttuazioni dello SMI.

Capitale garantito

Alla scadenza del contratto, se la media fosse inferiore al 23% ricevete il 123% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese).

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 9 si è concluso il 17 maggio 2011.

TrendValor 8

Performance

La tabella seguente riporta l’investimento e l’utile realizzato.

Data di riferimentoValore dell’indice DJ EURO STOXX 50Cedola
25.05.20102488.50Valore di riferimento
25.05.20112816.846%
25.05.20122161.876%
24.05.20132764.296%
23.05.20143203.286%
25.05.2015 3655.416%
25.05.2016 3584.556%

Regole di rimunerazione

Se alla data di riferimento il valore dell’indice DJ EURO STOXX 50 è superiore o uguale al valore di partenza del 25 maggio 2010, alla scadenza del contratto ricevete la cedola dell’anno in questione, pari al 6%, come pure tutte le cedole eventualmente mancate negli anni precedenti.

Se in una qualsiasi data di riferimento il valore dell’indice supera di oltre il 25% il valore di partenza, il versamento delle dieci cedole alla scadenza è garantito indipendentemente dall’evoluzione futura dei mercati finanziari. Il rimborso massimo alla scadenza del contratto è quindi pari al 160% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese).

Capitale garantito

Dato che il 23.5.2014 il valore dell’indice ha superato di oltre il 25% il valore iniziale di 2488.50, un rimborso del 160% del vostro premio di investimento è garantito.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia l’EUR.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 8 si è concluso il 25 maggio 2010.