Vaudoise Assurances Holding SA applique les lignes directrices de la SIX Swiss Exchange en matière de gouvernance d'entreprise et tient compte des recommandations formulées dans le «Code suisse de bonne pratique en matière de gouvernance», publié par economiesuisse
Fondée en 1895, la Mutuelle Vaudoise, une société coopérative, est l'actionnaire majoritaire de la Vaudoise Assurances Holding SA avec 67,6% du capital et 91,2% des droits de vote. Jusqu'en 1990, la Vaudoise a pourvu seule à son financement, avant de s'ouvrir au public lors de la création de Vaudoise Assurances Holding SA en 1989.
Vaudoise Assurances Holding SA est composée de trois sociétés opérationnelles que sont Vaudoise Générale, Compagnie d'Assurances SA, et Vaudoise Vie, Compagnie d'Assurances SA, ainsi que Brokervalor SA, n'ayant pas déployé d'activités à ce jour. Vaudoise Assurances Holding détient également 22% du capital d'Orion, Compagnie d'Assurances de Protection juridique SA. En outre, le Groupe Vaudoise possède des participations auprès d'Europ Assistance (Suisse) Holding SA et de Mapfre Re, Compania de Reaseguros SA, Madrid, à hauteur de respectivement 25% et 1,17% du capital-actions.
Consulter l'extrait du rapport annuel 2015 consacré à la gouvernance
Le Conseil d'administration accorde la plus haute importance à la gouvernance d'entreprise. Il veille à son application, en particulier en matière de contrôle interne, d'organisation et de transparence.
Conformément aux statuts, le Conseil d'administration se compose de sept membres au moins. Sa composition actuelle respecte le principe d'indépendance et d'équilibre préconisé en matière de gouvernance d'entreprise. Le Conseil d’administration de la Mutuelle Vaudoise, respectivement des sociétés Vaudoise Générale et Vaudoise Vie, est identique à celui de Vaudoise Assurances Holding SA. Les membres du Conseil d'administration de la holding sont élus par l'Assemblée générale des actionnaires pour une durée d'un an. Quant aux membres du Conseil d'administration de la Mutuelle Vaudoise, ils sont élus par l'Assemblée générale des sociétaires pour une durée de trois ans.
Invité permanent aux trois Comités du Conseil
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 1994-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 1994- 2019
Suisse, né le 8 octobre 1950, domicilié à Porrentruy
Docteur ès sciences économiques
Économiste indépendant, administrateur de sociétés
Vice-président de la Banque Cantonale Vaudoise, Lausanne
Président du Conseil de Ophthalmology Network Organization, Genève
d'intérêts Administrateur de TSM-Compagnie d’Assurances Transports, La Chaux-de-Fonds
1979-1984 Chef de la Trésorerie générale du canton du Jura
1983-1995 Chargé de cours à l’Université de Genève
1984-1989 Membre du Conseil de direction du World Economic Forum
2002-2009 Administrateur, puis président du conseil de British American Tobacco Switzerland SA
2008-2013, Administrateur de la société Helvea SA, Genève
1995-2016, Président du Conseil d'administration de la Banque cantonale du Jura
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Membre du Comité de rémunérations
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2000-2017
Suisse, née le 7 juin 1952, domiciliée à Grimisuat
Avocate et notaire
Associée au Cabinet fbl Fasel Balet Loretan, Pully
Administratrice d'Implenia SA, Dietlikon
Membre du conseil de la Fondation Leenaards, Lausanne
Administratrice de Robert Gilliard SA Vins, Sion
Administratrice de la Banque Cantonale du Valais, Sion
2000-2008 Membre de la direction et responsable romande d'economiesuisse
2006-2009 Administratrice de l'Hospice général, Genève
2008-2010 Administratrice de Solvis SA, Bâle
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2016-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2016- 2019
Suisse, né le 10 juillet 1960, domicilié à Zurich
Master in Engineering, Ecole Polytechnique Fédérale de Zurich
MBA, Kellogg Graduate School of Management, Northwestern University de Chicago
Président du Conseil d'administration, MS Amlin AG
Membre du Conseil, Fondation Pestalozzi
Membre du Conseil, Technopark
2011-2014 Président, Swiss Re Ltd
2002-2011 Membre de la Direction générale de Swiss Re
2005-2011 Chef de la division Client Markets EMEA, Swiss Re
2002-2005 Chef de la division Risk Solutions, Swiss Re
1999-2002 CEO, Swiss Re UK
1996-1999 Président et CEO, Swiss Re Canada
1991-1996 Consultant, The Boston Consulting Group
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Membre du comité d'audit et des risques
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2012-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2012- 2019
Espagnol, né le 10 janvier 1956, domicilié à Majadahonda (Madrid)
Licence en droit
Président de Mapfre Internacional, Madrid
Directeur général développement d'affaires, Mapfre Re, Madrid
Président de Mapfre SA
Administrateur, Mapfre Insular, Philippines
Administrateur, Middelesea Insurance, Malte
2009-2011, administrateur délégué, Mapfre Internacional, Madrid
2006-2009, admnistrateur/directeur général, Mapfre Internacional, Madrid
2000-2006, président & CEO, Mapfre Reinsurance Corporation, NJ, USA
1994-2000, sous-directeur général adjoint, Mapfre Re, Madrid
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2016-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2016- 2019
Suisse, née le 17 août 1963, domiciliée à Zurich
Bachelor en Physique, Imperial College London
Advanced Management Program (AMP), Wharton Business School
Chartered Financial Risk Analyst (CFA)
Financial Risk Manager (FRM)
Administratrice, Union Bancaire Privée
Administratrice, Sherpa Asset Management
2010-2015 Directrice, Asset Management et Treasury, Union Bancaire Privée SA
2008-2010 CEO et partenaire, Larix Asset Management SA
2004-2008 Head of Treasury et Chief Risk Officer, EFG International
1996-2004 Head, Treasury et Trading, Julius Baer
1994-1995 Fixed Income Portfolio Manager, Lazard Frères & Cie
1993-1993 Fixed Income Trader, National Bank of Greece
1987-1992 ALM and Treasury Trader, J.P. Morgan & Co.
1986-1987 Business Development Analyst, UBS
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Président du Comité d'audit et des risques
Membre du Comité d'investissement
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 1999-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 1999- 2017
Suisse, né le 16 septembre 1956, domicilié à Berne
Avocat et notaire
Consultant indépendant dès 2005
Président du conseil d'administration de la coopérative ABZ, Spiez
Président du conseil de GVFI International SA, Bâle
Vice-président du Conseil de la Fachhochschule Nordwestschweiz
1985 – 2004 Consultant d’entreprises, BDO Visura
1995 – 2003 Conseiller national
2005 – 2012 Administrateur de GSponer Consulting Group SA, Binningen
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Président du Comité de rémunérations
Membre du Comité d'audit et des risques
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2009-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2009- 2018
Suisse, né le 11 novembre 1957, domicilié à Epalinges
Licence en droit, brevet d'avocat
Avocat associé, Etude Carrard & Associés
Administrateur de Vetropack Holding SA, Saint-Prex
Administrateur de La Foncière, Investissements Fonciers SA, Lausanne
Président de MCH Beaulieu Lausanne SA, Lausanne
1981-1984 Juriste, Publicitas SA
1984-1985 Réviseur assistant, Fidinter SA
1985-1989 Avocat collaborateur, Etude de Pfyffer, Argand, Troller & Associés
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Le Comité de direction est responsable de la gestion opérationnelle des affaires du Groupe.
De gauche à droite: Jacques Marmier, Reto Kuhn, Nathalie Follonier-Kehrli, Jean-Michel Waser, Philippe Hebeisen, Jean-Daniel Laffely, Christian Lagger, Charly Haenni, Renato Morelli, Karim Abdelatif.
Suisse, né le 6 mars 1955, domicilié à Pully
Licence en Droit, Université de Lausanne
Administrateur de Mapfre Re, Madrid
Administrateur d’Europ Assistance (Suisse) Holding SA, Genève
1983 - 1985, Secrétaire général adjoint, Office suisse d'expansion commerciale (OSEC), Zurich
1983 - 1998, Secrétaire général, puis chef du département Clientèle privée, Genevoise Assurances, Genève
1999 - 2008, Directeur, Vaudoise Assurances, Lausanne
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Suisse, né le 18 mai 1965, domicilié à Morges
Licence en Sciences économiques, HEC Lausanne
Dès 2005, membre de l'Association Suisse des Actuaires
1989-2005, Responsable du service coassurance/réassurance/ bouclement non-vie ; Responsable bouclement/reporting/ réassurance à l'actuariat ; Membre de la Direction, La Suisse Assurances, Lausanne
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Suisse, né le 10 décembre 1966, domicilié à Courtaman
Licence en Mathématiques, Ecole Polytechnique Fédérale Zurich
Dès 2009, membre du Comité Vie de l'ASA, Zurich
1992 - 1999, Service Actuariat, membre de direction, AIG Life (Switzerland)
1996 - 1999, Membre de direction, American Security Life (Liechtenstein)
2000 - 2003, Directeur, Valorlife
2004 - 2008, Directeur adjoint puis directeur, Vaudoise Assurances
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Français, né le 5 novembre 1968, domicilié à Mont-sur-Rolle
Master en Gestion des Ressources humaines, Université Paris 2
Maîtrise en Sciences économiques et en Sociologie
1993 - 1999, Responsable Ressources Humaines, Bouygues Construction, France région Est
2000 - 2009, Directeur-adjoint puis Directeur Ressources Humaines et Communication, Losinger-Marazzi, Berne
2009 - 2013, Directeur Ressources Humaines, NovImmune, Genève
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Suisse, né le 28 novembre 1956, domicilié à Vesin
Employé de commerce
1982 - 1995, Inspecteur, puis Agent principal, Nationale Suisse Assurances
1996 - 2009, Agent général adjoint, puis Agent général et Responsable de région, Vaudoise Assurances
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Suisse, né le 21 juillet 1964, domicilié à Zurich
Licence en Sciences économiques, Université de Zurich
2002 – 2008, Managing Director, PFS Pension Fund Services AG
2008 – 2010, Head of Alternative Investments, Head of Institutional Clients, Sustainable Asset Management AG
2010 – 2011, CIO et adjoint CFO, Vaudoise Assurances
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Suisse, né le 15 mars 1963, domicilié à Pully
Diplôme fédéral en Assurances
INSEAD (programme supérieur pour dirigeants)
1998 – 2000, Responsable adjoint de la Division Production et Souscription, La Suisse Assurances
2000 – 2005, Responsable du Département Patrimoine, Directeur adjoint puis Directeur, La Suisse Assurances
2005 – 2011, Directeur adjoint, Responsable de la Division Courtage, Vaudoise Assurances
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Suisse, né le 15 avril 1963, domicilié au Mont-sur-Lausanne
Employé de commerce
Diplôme fédéral en Assurances
1989 – 1996, Fondé de pouvoir, La Suisse Assurances
1996 – 1997, Chef de service, Vie individuelle, Vaudoise Assurances
1998 – 2011, Chef de division Vie individuelle, Vaudoise Assurances
Suisse, né le 6 octobre 1955, domicilié à St-Légier-La Chiésaz
Licence en Mathématiques et Sciences actuarielles, HEC Lausanne
Dès 1979, Vaudoise Assurances
Membre de l'Association Suisse des Actuaires, section ASA
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Suisse, née le 7 janvier 1975, domiciliée à Sion
Licence en droit, Université de Fribourg
Brevet d'avocat
Brevet fédéral en relations publiques
2003-2007 Spécialiste Sinistres Choses/RC Entreprises
2002-2003 Juriste, Office fédéral de la formation professionnelle et de la technologie, OFFT
Depuis 2010, compte tenu des tâches toujours plus exigeantes en termes de responsabilité et d’engagement, le Conseil d'administration a adopté un système de rémunération prévoyant des indemnités annuelles fixes définies par fonction: président, vice-président et administrateur.
Celles-ci sont complétées par des indemnités pour la participation aux différents comités: président de comité et membre d'un comité, sauf pour le président du Conseil qui est un invité permanent aux trois comités du Conseil. Le montant des indemnités du Conseil est fixé à la libre appréciation du Conseil, sur la base d'un benchmark Kienbaum. Les membres du Conseil d'administration reçoivent en outre des frais de représentation conformes au marché.
La rémunération des membres de la Direction est composée d'une part contractuelle fixe et d'une part variable définie, chaque année, en fonction de l’atteinte des objectifs du Groupe. La partie variable représente jusqu'à un tiers du montant de la rémunération totale.
Les indications concernant les indemnités, les prêts, autres crédits et participations des membres du Conseil d'administration, de la Direction et de leurs proches figurent dans le Rapport sur les rémunérations 2015.
Le Groupe Vaudoise Assurances informe ses actionnaires, investisseurs, sociétaires, collaborateurs et clients de manière complète, transparente et régulière.
Les résultats du Groupe sont publiés deux fois par année, notamment par voie de communiqués de presse. Les communiqués de presse et les présentations de la Direction sont disponibles en tout temps dans la rubrique «A propos» du site internet de la société.
Tout fait susceptible d'avoir une influence sur le cours de l'action de Vaudoise Assurances Holding SA fait l'objet d'un communiqué de presse.
Le Groupe informe ses actionnaires et ses sociétaires de manière transparente afin qu'ils puissent exercer leurs droits en Assemblée générale en toute connaissance des informations essentielles à la prise de décision.
La date de l'Assemblée générale est communiquée une année à l'avance lors de l'assemblée précédente. Elle figure aussi sur le site internet et dans le rapport annuel.
Un extrait du rapport annuel est envoyé aux actionnaires de la Holding et aux sociétaires de la Mutuelle avec la convocation à l'Assemblée générale.
L'ordre du jour et les propositions du Conseil d'administration sont publiés dans la FOSC, l'organe de presse défini dans les statuts.
Le rapport annuel est disponible sur le site internet de la société dès le jour de la présentation des résultats annuels en conférence de presse. Ce rapport peut aussi être commandé en français et en allemand par courrier.