Gouvernance d'entreprise

Vaudoise Assurances Holding SA applique les lignes directrices de la SIX Swiss Exchange en matière de gouvernance d'entreprise et tient compte des recommandations formulées dans le «Code suisse de bonne pratique en matière de gouvernance», publié par economiesuisse

Structure juridique

Fondée en 1895, la Mutuelle Vaudoise, une société coopérative, est l'actionnaire majoritaire de la Vaudoise Assurances Holding SA avec 67,6% du capital et 91,2% des droits de vote. Jusqu'en 1990, la Vaudoise a pourvu seule à son financement, avant de s'ouvrir au public lors de la création de Vaudoise Assurances Holding SA en 1989.

Vaudoise Assurances Holding SA est composée de trois sociétés opérationnelles que sont Vaudoise Générale, Compagnie d'Assurances SA, et Vaudoise Vie, Compagnie d'Assurances SA, ainsi que Brokervalor SA, n'ayant pas déployé d'activités à ce jour. Vaudoise Assurances Holding détient également 22% du capital d'Orion, Compagnie d'Assurances de Protection juridique SA. En outre, le Groupe Vaudoise possède des participations auprès d'Europ Assistance (Suisse) Holding SA et de Mapfre Re, Compania de Reaseguros SA, Madrid, à hauteur de respectivement 25% et 1,17% du capital-actions.

Extrait gouvernance

Consulter l'extrait du rapport annuel 2015 consacré à la gouvernance

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Conseil d'administration

Le Conseil d'administration accorde la plus haute importance à la gouvernance d'entreprise. Il veille à son application, en particulier en matière de contrôle interne, d'organisation et de transparence. 

Conformément aux statuts, le Conseil d'administration se compose de sept membres au moins. Sa composition actuelle respecte le principe d'indépendance et d'équilibre préconisé en matière de gouvernance d'entreprise. Le Conseil d’administration de la Mutuelle Vaudoise, respectivement des sociétés Vaudoise Générale et Vaudoise Vie, est identique à celui de Vaudoise Assurances Holding SA. Les membres du Conseil d'administration de la holding sont élus par l'Assemblée générale des actionnaires pour une durée d'un an. Quant aux membres du Conseil d'administration de la Mutuelle Vaudoise, ils sont élus par l'Assemblée générale des sociétaires pour une durée de trois ans. 

Paul-André Sanglard, Président

Président, membre non exécutif

 
Invité permanent aux trois Comités du Conseil

Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 1994-2017

Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 1994- 2019


Nationalité

Suisse, né le 8 octobre 1950, domicilié à Porrentruy


Formation

Docteur ès sciences économiques


Activité principale

Économiste indépendant, administrateur de sociétés


Autres activités et groupements d'intérêts

Vice-président de la Banque Cantonale Vaudoise, Lausanne

Président du Conseil de Ophthalmology Network Organization, Genève

d'intérêts Administrateur de TSM-Compagnie d’Assurances Transports, La Chaux-de-Fonds


Activités antérieures

1979-1984 Chef de la Trésorerie générale du canton du Jura

1983-1995 Chargé de cours à l’Université de Genève

1984-1989 Membre du Conseil de direction du World Economic Forum

2002-2009 Administrateur, puis président du conseil de British American Tobacco Switzerland SA

2008-2013, Administrateur de la société Helvea SA, Genève

1995-2016, Président du Conseil d'administration de la Banque cantonale du Jura


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Chantal Balet Emery, Vice-présidente

Vice-présidente, membre non exécutif

 
Membre du Comité de rémunérations

Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2000-2017


Nationalité

Suisse, née le 7 juin 1952, domiciliée à Grimisuat


Formation

Avocate et notaire


Activité principale

Associée au Cabinet fbl Fasel Balet Loretan, Pully


Autres activités et groupements d'intérêts

Administratrice d'Implenia SA, Dietlikon

Membre du conseil de la Fondation Leenaards, Lausanne

Administratrice de Robert Gilliard SA Vins, Sion

Administratrice de la Banque Cantonale du Valais, Sion


Activités antérieures

2000-2008 Membre de la direction et responsable romande d'economiesuisse

2006-2009 Administratrice de l'Hospice général, Genève

2008-2010 Administratrice de Solvis SA, Bâle


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Martin Albers, Administrateur

Administrateur, membre non exécutif

 
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2016-2017

Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2016- 2019


Nationalité

Suisse, né le 10 juillet 1960, domicilié à Zurich


Formation

Master in Engineering, Ecole Polytechnique Fédérale de Zurich

MBA, Kellogg Graduate School of Management, Northwestern University de Chicago


Activité principale

Président du Conseil d'administration, MS Amlin AG


Autres activités et groupements d'intérêts

Membre du Conseil, Fondation Pestalozzi

Membre du Conseil, Technopark


Activités antérieures

2011-2014 Président, Swiss Re Ltd

2002-2011 Membre de la Direction générale de Swiss Re

2005-2011 Chef de la division Client Markets EMEA, Swiss Re

2002-2005 Chef de la division Risk Solutions, Swiss Re

1999-2002 CEO, Swiss Re UK

1996-1999 Président et CEO, Swiss Re Canada

1991-1996 Consultant, The Boston Consulting Group


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Javier Fernandez-Cid, Administrateur

Administrateur, membre non exécutif

 
Membre du comité d'audit et des risques

Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2012-2017

Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2012- 2019


Nationalité

Espagnol, né le 10 janvier 1956, domicilié à Majadahonda (Madrid)


Formation

Licence en droit


Activité principale

Président de Mapfre Internacional, Madrid


Autres activités et groupements d'intérêts

Directeur général développement d'affaires, Mapfre Re, Madrid

Président de Mapfre SA

Administrateur, Mapfre Insular, Philippines

Administrateur, Middelesea Insurance, Malte


Activités antérieures

2009-2011, administrateur délégué, Mapfre Internacional, Madrid

2006-2009, admnistrateur/directeur général, Mapfre Internacional, Madrid

2000-2006, président & CEO, Mapfre Reinsurance Corporation, NJ, USA

1994-2000, sous-directeur général adjoint, Mapfre Re, Madrid


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Eftychia Fischer, Administratrice

Administratrice, membre non exécutif

 
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2016-2017

Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2016- 2019


Nationalité

Suisse, née le 17 août 1963, domiciliée à Zurich


Formation

Bachelor en Physique, Imperial College London

Advanced Management Program (AMP), Wharton Business School

Chartered Financial Risk Analyst (CFA)

Financial Risk Manager (FRM)


Activité principale

Administratrice, Union Bancaire Privée


Autres activités et groupements d'intérêts

Administratrice, Sherpa Asset Management


Activités antérieures

2010-2015 Directrice, Asset Management et Treasury, Union Bancaire Privée SA

2008-2010 CEO et partenaire, Larix Asset Management SA

2004-2008 Head of Treasury et Chief Risk Officer, EFG International

1996-2004 Head, Treasury et Trading, Julius Baer

1994-1995 Fixed Income Portfolio Manager, Lazard Frères & Cie

1993-1993 Fixed Income Trader, National Bank of Greece

1987-1992 ALM and Treasury Trader, J.P. Morgan & Co.

1986-1987 Business Development Analyst, UBS


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Peter Kofmel, Administrateur

Administrateur, membre non exécutif

 
Président du Comité d'audit et des risques

Membre du Comité d'investissement

Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 1999-2017

Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 1999- 2017


Nationalité

Suisse, né le 16 septembre 1956, domicilié à Berne


Formation

Avocat et notaire


Activité principale

Consultant indépendant dès 2005


Autres activités et groupements d'intérêts

Président du conseil d'administration de la coopérative ABZ, Spiez

Président du conseil de GVFI International SA, Bâle

Vice-président du Conseil de la Fachhochschule Nordwestschweiz


Activités antérieures

1985 – 2004 Consultant d’entreprises, BDO Visura

1995 – 2003 Conseiller national

2005 – 2012 Administrateur de GSponer Consulting Group SA, Binningen


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Jean-Philippe Rochat, Administrateur

Administrateur, membre non exécutif

 
Président du Comité de rémunérations

Membre du Comité d'audit et des risques

Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2009-2017

Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2009- 2018


Nationalité

Suisse, né le 11 novembre 1957, domicilié à Epalinges


Formation

Licence en droit, brevet d'avocat


Activité principale

Avocat associé, Etude Carrard & Associés


Autres activités et groupements d'intérêts

Administrateur de Vetropack Holding SA, Saint-Prex

Administrateur de La Foncière, Investissements Fonciers SA, Lausanne

Président de MCH Beaulieu Lausanne SA, Lausanne


Activités antérieures

1981-1984 Juriste, Publicitas SA

1984-1985 Réviseur assistant, Fidinter SA

1985-1989 Avocat collaborateur, Etude de Pfyffer, Argand, Troller & Associés


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Direction

Le Comité de direction est responsable de la gestion opérationnelle des affaires du Groupe.

De gauche à droite: Jacques Marmier, Reto Kuhn, Nathalie Follonier-Kehrli, Jean-Michel Waser, Philippe Hebeisen, Jean-Daniel Laffely, Christian Lagger, Charly Haenni, Renato Morelli, Karim Abdelatif.

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Philippe Hebeisen, Directeur général, CEO

Nationalité

Suisse, né le 6 mars 1955, domicilié à Pully


Formation

Licence en Droit, Université de Lausanne


Autres activités et groupements d'intérêts

Administrateur de Mapfre Re, Madrid

Administrateur d’Europ Assistance (Suisse) Holding SA, Genève


Activités antérieures

1983 - 1985, Secrétaire général adjoint, Office suisse d'expansion commerciale (OSEC), Zurich

1983 - 1998, Secrétaire général, puis chef du département Clientèle privée, Genevoise Assurances, Genève

1999 - 2008, Directeur, Vaudoise Assurances, Lausanne


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Jean-Daniel Laffely, Directeur général adjoint, chef du secteur Finances, CFO et CRO

Nationalité

Suisse, né le 18 mai 1965, domicilié à Morges


Formation

Licence en Sciences économiques, HEC Lausanne


Autres activités et groupements d'intérêts

Dès 2005, membre de l'Association Suisse des Actuaires


Activités antérieures

1989-2005, Responsable du service coassurance/réassurance/ bouclement non-vie ; Responsable bouclement/reporting/ réassurance à l'actuariat ; Membre de la Direction, La Suisse Assurances, Lausanne


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Renato Morelli, Directeur général adjoint, chef du secteur Assurances, COO

Nationalité

Suisse, né le 10 décembre 1966, domicilié à Courtaman


Formation

Licence en Mathématiques, Ecole Polytechnique Fédérale Zurich


Autres activités et groupements d'intérêts

Dès 2009, membre du Comité Vie de l'ASA, Zurich


Activités antérieures

1992 - 1999, Service Actuariat, membre de direction, AIG Life (Switzerland)

1996 - 1999, Membre de direction, American Security Life (Liechtenstein)

2000 - 2003, Directeur, Valorlife

2004 - 2008, Directeur adjoint puis directeur, Vaudoise Assurances


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Karim Abdelatif, Directeur, chef du département Ressources Humaines

Nationalité

Français, né le 5 novembre 1968, domicilié à Mont-sur-Rolle


Formation

Master en Gestion des Ressources humaines, Université Paris 2

Maîtrise en Sciences économiques et en Sociologie


Activités antérieures

1993 - 1999, Responsable Ressources Humaines, Bouygues Construction, France région Est

2000 - 2009, Directeur-adjoint puis Directeur Ressources Humaines et Communication, Losinger-Marazzi, Berne

2009 - 2013, Directeur Ressources Humaines, NovImmune, Genève


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Charly Haenni, Directeur, chef du département Réseaux de vente

Nationalité

Suisse, né le 28 novembre 1956, domicilié à Vesin


Formation

Employé de commerce


Activités antérieures

1982 - 1995, Inspecteur, puis Agent principal, Nationale Suisse Assurances

1996 - 2009, Agent général adjoint, puis Agent général et Responsable de région, Vaudoise Assurances


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Reto Kuhn, Directeur, chef du département Asset Management, CIO

Nationalité

Suisse, né le 21 juillet 1964, domicilié à Zurich


Formation

Licence en Sciences économiques, Université de Zurich


Activités antérieures

2002 – 2008, Managing Director, PFS Pension Fund Services AG

2008 – 2010, Head of Alternative Investments, Head of Institutional Clients, Sustainable Asset Management AG

2010 – 2011, CIO et adjoint CFO, Vaudoise Assurances


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Christian Lagger, Directeur, chef du département Patrimoine

Nationalité

Suisse, né le 15 mars 1963, domicilié à Pully


Formation

Diplôme fédéral en Assurances

INSEAD (programme supérieur pour dirigeants)


Activités antérieures

1998 – 2000, Responsable adjoint de la Division Production et Souscription, La Suisse Assurances

2000 – 2005, Responsable du Département Patrimoine, Directeur adjoint puis Directeur, La Suisse Assurances

2005 – 2011, Directeur adjoint, Responsable de la Division Courtage, Vaudoise Assurances


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Jacques Marmier, Directeur, chef du département Assurances de personnes

Nationalité

Suisse, né le 15 avril 1963, domicilié au Mont-sur-Lausanne


Formation

Employé de commerce

Diplôme fédéral en Assurances


Activités antérieures

1989 – 1996, Fondé de pouvoir, La Suisse Assurances

1996 – 1997, Chef de service, Vie individuelle, Vaudoise Assurances

1998 – 2011, Chef de division Vie individuelle, Vaudoise Assurances

Jean-Michel Waser, Directeur, chef du département Actuariat/Réassurance

Nationalité

Suisse, né le 6 octobre 1955, domicilié à St-Légier-La Chiésaz


Formation

Licence en Mathématiques et Sciences actuarielles, HEC Lausanne


Activités antérieures

Dès 1979, Vaudoise Assurances


Autres activités et groupements d'intérêts

Membre de l'Association Suisse des Actuaires, section ASA


Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.

Nathalie Follonier-Kehrli, Directrice, Secrétaire générale et Responsable Communication institutionnelle, Service juridique et Compliance

Nationalité

Suisse, née le 7 janvier 1975, domiciliée à Sion


Formation

Licence en droit, Université de Fribourg

Brevet d'avocat

Brevet fédéral en relations publiques


Activités antérieures

2003-2007 Spécialiste Sinistres Choses/RC Entreprises

2002-2003 Juriste, Office fédéral de la formation professionnelle et de la technologie, OFFT

Politique de rémunération

Principe et éléments de la rémunération

Depuis 2010, compte tenu des tâches toujours plus exigeantes en termes de responsabilité et d’engagement, le Conseil d'administration a adopté un système de rémunération prévoyant des indemnités annuelles fixes définies par fonction: président, vice-président et administrateur.

Celles-ci sont complétées par des indemnités pour la participation aux différents comités: président de comité et membre d'un comité, sauf pour le président du Conseil qui est un invité permanent aux trois comités du Conseil. Le montant des indemnités du Conseil est fixé à la libre appréciation du Conseil, sur la base d'un benchmark Kienbaum. Les membres du Conseil d'administration reçoivent en outre des frais de représentation conformes au marché.

La rémunération des membres de la Direction est composée d'une part contractuelle fixe et d'une part variable définie, chaque année, en fonction de l’atteinte des objectifs du Groupe. La partie variable représente jusqu'à un tiers du montant de la rémunération totale.

Les indications concernant les indemnités, les prêts, autres crédits et participations des membres du Conseil d'administration, de la Direction et de leurs proches figurent dans le Rapport sur les rémunérations 2015.

Politique d'information

Le Groupe Vaudoise Assurances informe ses actionnaires, investisseurs, sociétaires, collaborateurs et clients de manière complète, transparente et régulière.

Les résultats du Groupe sont publiés deux fois par année, notamment par voie de communiqués de presse. Les communiqués de presse et les présentations de la Direction sont disponibles en tout temps dans la rubrique «A propos» du site internet de la société.

Tout fait susceptible d'avoir une influence sur le cours de l'action de Vaudoise Assurances Holding SA fait l'objet d'un communiqué de presse.

Information aux actionnaires et sociétaires

Le Groupe informe ses actionnaires et ses sociétaires de manière transparente afin qu'ils puissent exercer leurs droits en Assemblée générale en toute connaissance des informations essentielles à la prise de décision.

La date de l'Assemblée générale est communiquée une année à l'avance lors de l'assemblée précédente. Elle figure aussi sur le site internet et dans le rapport annuel.

Un extrait du rapport annuel est envoyé aux actionnaires de la Holding et aux sociétaires de la Mutuelle avec la convocation à l'Assemblée générale.

L'ordre du jour et les propositions du Conseil d'administration sont publiés dans la FOSC, l'organe de presse défini dans les statuts.

Le rapport annuel est disponible sur le site internet de la société dès le jour de la présentation des résultats annuels en conférence de presse. Ce rapport peut aussi être commandé en français et en allemand par courrier.