Gouvernance d'entreprise
Vaudoise Assurances Holding SA applique les lignes directrices de la SIX Swiss Exchange en matière de gouvernance d'entreprise et tient compte des recommandations formulées dans le «Code suisse de bonne pratique en matière de gouvernance», publié par economiesuisse
Structure juridique
Fondée en 1895, la Mutuelle Vaudoise, une société coopérative, est l'actionnaire majoritaire de la Vaudoise Assurances Holding SA avec 67,6% du capital et 91,2% des droits de vote. Jusqu'en 1990, la Vaudoise a pourvu seule à son financement, avant de s'ouvrir au public lors de la création de Vaudoise Assurances Holding SA en 1989.
Vaudoise Assurances Holding SA est composée de quatres sociétés opérationnelles que sont Vaudoise Générale, Compagnie d'Assurances SA, et Vaudoise Vie, Compagnie d'Assurances SA et Vaudoise Asset Management SA ainsi que Brokervalor SA, n'ayant pas déployé d'activités à ce jour. Vaudoise Asset Management SA détient la totalité du capital-actions de Berninvest AG et de Vaudoise Investment Solutions SA. En outre, le Groupe Vaudoise possède des participations auprès d'Europ Assistance (Suisse) Holding SA et Orion, Compagnie d'Assurances de protection juridique SA.
Extrait gouvernance
Consulter l'extrait du rapport annuel 2017 consacré à la gouvernance
Code de déontologie
Conseil d'administration
Le Conseil d'administration accorde la plus haute importance à la gouvernance d'entreprise. Il veille à son application, en particulier en matière de contrôle interne, d'organisation et de transparence.
Conformément aux statuts, le Conseil d'administration se compose de sept membres au moins. Sa composition actuelle respecte le principe d'indépendance et d'équilibre préconisé en matière de gouvernance d'entreprise. Le Conseil d’administration de la Mutuelle Vaudoise, respectivement des sociétés Vaudoise Générale et Vaudoise Vie, est identique à celui de Vaudoise Assurances Holding SA. Les membres du Conseil d'administration de la holding sont élus par l'Assemblée générale des actionnaires pour une durée d'un an. Quant aux membres du Conseil d'administration de la Mutuelle Vaudoise, ils sont élus par l'Assemblée générale des sociétaires pour une durée de trois ans.
Paul-André Sanglard, Président
Président, membre non exécutif
Invité permanent aux trois Comités du Conseil
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 1994-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 1994- 2019
Nationalité
Suisse, né le 8 octobre 1950, domicilié à Porrentruy
Formation
Docteur ès sciences économiques
Activité principale
Économiste indépendant, administrateur de sociétés
Autres activités et groupements d'intérêts
Vice-président de la Banque Cantonale Vaudoise, Lausanne
Président du Conseil de Ophthalmology Network Organization, Genève
d'intérêts Administrateur de TSM-Compagnie d’Assurances Transports, La Chaux-de-Fonds
Activités antérieures
1979-1984 Chef de la Trésorerie générale du canton du Jura
1983-1995 Chargé de cours à l’Université de Genève
1984-1989 Membre du Conseil de direction du World Economic Forum
2002-2009 Administrateur, puis président du conseil de British American Tobacco Switzerland SA
2008-2013, Administrateur de la société Helvea SA, Genève
1995-2016, Président du Conseil d'administration de la Banque cantonale du Jura
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Chantal Balet Emery, Vice-présidente
Vice-présidente, membre non exécutif
Membre du Comité de rémunérations
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2000-2017
Nationalité
Suisse, née le 7 juin 1952, domiciliée à Grimisuat
Formation
Avocate et notaire
Activité principale
Associée au Cabinet fbl Fasel Balet Loretan, Pully
Autres activités et groupements d'intérêts
Administratrice d'Implenia SA, Dietlikon
Membre du conseil de la Fondation Leenaards, Lausanne
Administratrice de Robert Gilliard SA Vins, Sion
Administratrice de la Banque Cantonale du Valais, Sion
Activités antérieures
2000-2008 Membre de la direction et responsable romande d'economiesuisse
2006-2009 Administratrice de l'Hospice général, Genève
2008-2010 Administratrice de Solvis SA, Bâle
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Martin Albers, Administrateur
Administrateur, membre non exécutif
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2016-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2016- 2019
Nationalité
Suisse, né le 10 juillet 1960, domicilié à Zurich
Formation
Master in Engineering, Ecole Polytechnique Fédérale de Zurich
MBA, Kellogg Graduate School of Management, Northwestern University de Chicago
Activité principale
Président du Conseil d'administration, MS Amlin AG
Autres activités et groupements d'intérêts
Membre du Conseil, Fondation Pestalozzi
Membre du Conseil, Technopark
Activités antérieures
2011-2014 Président, Swiss Re Ltd
2002-2011 Membre de la Direction générale de Swiss Re
2005-2011 Chef de la division Client Markets EMEA, Swiss Re
2002-2005 Chef de la division Risk Solutions, Swiss Re
1999-2002 CEO, Swiss Re UK
1996-1999 Président et CEO, Swiss Re Canada
1991-1996 Consultant, The Boston Consulting Group
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Javier Fernandez-Cid, Administrateur
Administrateur, membre non exécutif
Membre du comité d'audit et des risques
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2012-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2012- 2019
Nationalité
Espagnol, né le 10 janvier 1956, domicilié à Majadahonda (Madrid)
Formation
Licence en droit
Activité principale
Président de Mapfre Internacional, Madrid
Autres activités et groupements d'intérêts
Directeur général développement d'affaires, Mapfre Re, Madrid
Président de Mapfre SA
Administrateur, Mapfre Insular, Philippines
Administrateur, Middelesea Insurance, Malte
Activités antérieures
2009-2011, administrateur délégué, Mapfre Internacional, Madrid
2006-2009, admnistrateur/directeur général, Mapfre Internacional, Madrid
2000-2006, président & CEO, Mapfre Reinsurance Corporation, NJ, USA
1994-2000, sous-directeur général adjoint, Mapfre Re, Madrid
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Eftychia Fischer, Administratrice
Administratrice, membre non exécutif
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2016-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2016- 2019
Nationalité
Suisse, née le 17 août 1963, domiciliée à Zurich
Formation
Bachelor en Physique, Imperial College London
Advanced Management Program (AMP), Wharton Business School
Chartered Financial Risk Analyst (CFA)
Financial Risk Manager (FRM)
Activité principale
Administratrice, Union Bancaire Privée
Autres activités et groupements d'intérêts
Administratrice, Sherpa Asset Management
Activités antérieures
2010-2015 Directrice, Asset Management et Treasury, Union Bancaire Privée SA
2008-2010 CEO et partenaire, Larix Asset Management SA
2004-2008 Head of Treasury et Chief Risk Officer, EFG International
1996-2004 Head, Treasury et Trading, Julius Baer
1994-1995 Fixed Income Portfolio Manager, Lazard Frères & Cie
1993-1993 Fixed Income Trader, National Bank of Greece
1987-1992 ALM and Treasury Trader, J.P. Morgan & Co.
1986-1987 Business Development Analyst, UBS
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Peter Kofmel, Administrateur
Administrateur, membre non exécutif
Président du Comité d'audit et des risques
Membre du Comité d'investissement
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 1999-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 1999- 2017
Nationalité
Suisse, né le 16 septembre 1956, domicilié à Berne
Formation
Avocat et notaire
Activité principale
Consultant indépendant dès 2005
Autres activités et groupements d'intérêts
Président du conseil d'administration de la coopérative ABZ, Spiez
Président du conseil de GVFI International SA, Bâle
Vice-président du Conseil de la Fachhochschule Nordwestschweiz
Activités antérieures
1985 – 2004 Consultant d’entreprises, BDO Visura
1995 – 2003 Conseiller national
2005 – 2012 Administrateur de GSponer Consulting Group SA, Binningen
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Jean-Philippe Rochat, Administrateur
Administrateur, membre non exécutif
Président du Comité de rémunérations
Membre du Comité d'audit et des risques
Mandat Vaudoise Assurances Holding SA: 2009-2017
Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2009- 2018
Nationalité
Suisse, né le 11 novembre 1957, domicilié à Epalinges
Formation
Licence en droit, brevet d'avocat
Activité principale
Avocat associé, Etude Carrard & Associés
Autres activités et groupements d'intérêts
Administrateur de Vetropack Holding SA, Saint-Prex
Administrateur de La Foncière, Investissements Fonciers SA, Lausanne
Président de MCH Beaulieu Lausanne SA, Lausanne
Activités antérieures
1981-1984 Juriste, Publicitas SA
1984-1985 Réviseur assistant, Fidinter SA
1985-1989 Avocat collaborateur, Etude de Pfyffer, Argand, Troller & Associés
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Direction
Le Comité de direction est responsable de la gestion opérationnelle des affaires du Groupe.
Philippe Hebeisen, Directeur
général, CEO
Nationalité
Suisse, né le 6 mars 1955, domicilié à Pully
Formation
Licence en Droit, Université de Lausanne
Autres activités et groupements d'intérêts
Administrateur de Mapfre Re, Madrid
Administrateur d’Europ Assistance (Suisse) Holding SA, Genève
Activités antérieures
1983 - 1985, Secrétaire général adjoint, Office suisse d'expansion commerciale (OSEC), Zurich
1983 - 1998, Secrétaire général, puis chef du département Clientèle privée, Genevoise Assurances, Genève
1999 - 2008, Directeur, Vaudoise Assurances, Lausanne
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Jean-Daniel Laffely, Directeur général adjoint, CFO, chef du département Finances et projets stratégiques
Nationalité
Suisse, né le 18 mai 1965, domicilié à Morges
Formation
Licence en Sciences économiques, HEC Lausanne
Autres activités et groupements d'intérêts
Dès 2015, membre du Comité Finance et régulation de l'Association Suisse d'Assurances (ASA), Zurich
Dès 2012, trésorier, membre du Comité et du Bureau de la Chambre vaudoise immobilière (CVI)
Dès 2005, membre de l'Association Suisse des Actuaires
Activités antérieures
2006-2017, Chief Risk Officer (CRO) du Groupe Vaudoise Assurances
1989-2005, Responsable du service coassurance/réassurance/ bouclement non-vie ; Responsable
bouclement/reporting/ réassurance à l'actuariat ; Membre de la Direction, La Suisse Assurances, Lausanne
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Karim Abdelatif, Directeur, chef du département Ressources Humaines
Nationalité
Français, né le 5 novembre 1968, domicilié à Mont-sur-Rolle
Formation
Master en Gestion des Ressources humaines, Université Paris 2
Maîtrise en Sciences économiques et en Sociologie
Activités antérieures
1993 - 1999, Responsable Ressources Humaines, Bouygues Construction, France région Est
2000 - 2009, Directeur-adjoint puis Directeur Ressources Humaines et Communication, Losinger-Marazzi, Berne
2009 - 2013, Directeur Ressources Humaines, NovImmune, Genève
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Jan Ellerbrock, Directeur, chef du département IT et Transformation digitale
Nationalités
Suisse et Allemand, né le 11.09.1974, domicilié à Thalwil.
Formation
Masters in Industrial Engineering, Université polytechnique de Darmstadt
Autres activités et groupements d'intérêts
2015-2016, membre du Comité de conseil, Swiss Re Corporate Solutions Brazil
Activités antérieures
2017-2018, Head of Insurance Management Consulting, PriceWaterhouseCoopers
2010-2017, Chief Operating Officer (COO), Managing Director, Swiss Re Corporate Solutions
2008-2010, Head Enterprise Architecture, Managing Director, Swiss Re
2007-2008, Head Clients Market IT, Director, Swiss Re
2002-2007, Senior Project Leader, The Boston Consulting Group
Nathalie Follonier-Kehrli, Directrice, Secrétaire générale et Responsable Communication institutionnelle, Service juridique et Compliance
Nationalité
Suisse, née le 7 janvier 1975, domiciliée à Sion
Formation
Licence en droit, Université de Fribourg
Brevet d'avocat
Brevet fédéral en relations publiques
Activités antérieures
2003-2007 Spécialiste Sinistres Choses/RC Entreprises
2002-2003 Juriste, Office fédéral de la formation professionnelle et de la technologie, OFFT
Grégoire Fracheboud, Directeur, chef du département Réseaux de vente et Marketing
Nationalité
Suisse, né le 27 novembre 1976, domicilié à Crissier
Formation
Brevet fédéral en Relations publiques
Brevet fédéral en Management des ventes
Intermédiaire d'assurances Finma
Programme « Leadership et Innovation », IMD
Autres activités et groupements d'intérêts
Activités antérieures
2006-2009, Directeur Marketing Suisse romande et Tessin, Bâloise Assurances
2009-2010, Chef de vente, Bâloise Assurances
2010-2018, Agent général, Axa Winterthur
Reto Kuhn, Directeur, chef du département Asset Management, CIO
Nationalité
Suisse, né le 21 juillet 1964, domicilié à Zurich
Formation
Licence en Sciences économiques, Université de Zurich
Activités antérieures
2002 – 2008, Managing Director, PFS Pension Fund Services AG
2008 – 2010, Head of Alternative Investments, Head of Institutional Clients, Sustainable Asset Management AG
2010 – 2011, CIO et adjoint CFO, Vaudoise Assurances
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Christian Lagger, Directeur, chef du département Patrimoine
Nationalité
Suisse, né le 15 mars 1963, domicilié à Pully
Formation
Diplôme fédéral en Assurances
INSEAD (programme supérieur pour dirigeants)
Activités antérieures
1998 – 2000, Responsable adjoint de la Division Production et Souscription, La Suisse Assurances
2000 – 2005, Responsable du Département Patrimoine, Directeur adjoint puis Directeur, La Suisse Assurances
2005 – 2011, Directeur adjoint, Responsable de la Division Courtage, Vaudoise Assurances
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Jacques Marmier, Directeur, chef du département Assurances de personnes
Nationalité
Suisse, né le 15 avril 1963, domicilié au Mont-sur-Lausanne
Formation
Employé de commerce
Diplôme fédéral en Assurances
Activités antérieures
1989 – 1996, Fondé de pouvoir, La Suisse Assurances
1996 – 1997, Chef de service, Vie individuelle, Vaudoise Assurances
1998 – 2011, Chef de division Vie individuelle, Vaudoise Assurances
Politique de rémunération
Principe et éléments de la rémunération
Depuis 2010, compte tenu des tâches toujours plus exigeantes en termes de responsabilité et d’engagement, le Conseil d'administration a adopté un système de rémunération prévoyant des indemnités annuelles fixes définies par fonction: président, vice-président et administrateur.
Celles-ci sont complétées par des indemnités pour la participation aux différents comités: président de comité et membre d'un comité, sauf pour le président du Conseil qui est un invité permanent aux trois comités du Conseil. Le montant des indemnités du Conseil est fixé à la libre appréciation du Conseil, sur la base d'un benchmark Kienbaum. Les membres du Conseil d'administration reçoivent en outre des frais de représentation conformes au marché.
La rémunération des membres de la Direction est composée d'une part contractuelle fixe et d'une part variable définie, chaque année, en fonction de l’atteinte des objectifs du Groupe. La partie variable représente jusqu'à un tiers du montant de la rémunération totale.
Les indications concernant les indemnités, les prêts, autres crédits et participations des membres du Conseil d'administration, de la Direction et de leurs proches figurent dans le Rapport sur les rémunérations 2015.
Politique d'information
Le Groupe Vaudoise Assurances informe ses actionnaires, investisseurs, sociétaires, collaborateurs et clients de manière complète, transparente et régulière.
Les résultats du Groupe sont publiés deux fois par année, notamment par voie de communiqués de presse. Les communiqués de presse et les présentations de la Direction sont disponibles en tout temps dans la rubrique «A propos» du site internet de la société.
Tout fait susceptible d'avoir une influence sur le cours de l'action de Vaudoise Assurances Holding SA fait l'objet d'un communiqué de presse.
Information aux actionnaires et sociétaires
Le Groupe informe ses actionnaires et ses sociétaires de manière transparente afin qu'ils puissent exercer leurs droits en Assemblée générale en toute connaissance des informations essentielles à la prise de décision.
La date de l'Assemblée générale est communiquée une année à l'avance lors de l'assemblée précédente. Elle figure aussi sur le site internet et dans le rapport annuel.
Un extrait du rapport annuel est envoyé aux actionnaires de la Holding et aux sociétaires de la Mutuelle avec la convocation à l'Assemblée générale.
L'ordre du jour et les propositions du Conseil d'administration sont publiés dans la FOSC, l'organe de presse défini dans les statuts.
Le rapport annuel est disponible sur le site internet de la société dès le jour de la présentation des résultats annuels en conférence de presse. Ce rapport peut aussi être commandé en français et en allemand par courrier.