Gouvernance d'entreprise
Vaudoise Assurances Holding SA applique les lignes directrices de la SIX Swiss Exchange en matière de gouvernance d'entreprise et tient compte des recommandations formulées dans le «Code suisse de bonne pratique en matière de gouvernance», publié par economiesuisse
Rapport annuel en ligne
Structure juridique
Fondée en 1895, la Mutuelle Vaudoise, une société coopérative, est l'actionnaire majoritaire de la Vaudoise Assurances Holding SA avec 67,6% du capital et 91,2% des droits de vote. Jusqu'en 1990, la Vaudoise a pourvu seule à son financement, avant de s'ouvrir au public lors de la création de Vaudoise Assurances Holding SA en 1989.
Vaudoise Assurances Holding SA est composée des sociétés opérationnelles que sont Vaudoise Générale, Compagnie d'Assurances SA, Vaudoise Vie, Compagnie d'Assurances SA, Vaudoise Asset Management SA, Pittet Holding SA ainsi que Vaudoise Services SA. Vaudoise Asset Management SA détient la totalité du capital-actions de Berninvest AG et de Vaudoise Investment Solutions SA. Depuis 2018, Vaudoise Asset Management SA détient également 25% de Credit Exchange AG, plateforme de financement immobilier, et 50% de Neocredit.ch AG, plateforme de crowdlending pour TPE/PME, ainsi que, depuis 2020, 50% de FimPlus SA, à Lausanne, société active dans le domaine immobilier, et 50% de FimPlus Management SA, à Lausanne, société de gestion et de conseil immobilier. En outre, le Groupe Vaudoise possède des participations auprès d'Europ Assistance (Suisse) Holding SA et Orion, Compagnie d'Assurances de protection juridique SA.
Extrait gouvernance
Consulter l'extrait du rapport annuel 2020 consacré à la gouvernance
Code de déontologie
Conseil d'administration
Le Conseil d'administration accorde la plus haute importance à la gouvernance d'entreprise. Il veille à son application, en particulier en matière de contrôle interne, d'organisation et de transparence.
Conformément aux statuts, le Conseil d'administration se compose de sept membres au moins. Sa composition actuelle respecte le principe d'indépendance et d'équilibre préconisé en matière de gouvernance d'entreprise. Le Conseil d’administration de la Mutuelle Vaudoise, respectivement des sociétés Vaudoise Générale et Vaudoise Vie, est identique à celui de Vaudoise Assurances Holding SA. Les membres du Conseil d'administration de la holding sont élus par l'Assemblée générale des actionnaires pour une durée d'un an. Quant aux membres du Conseil d'administration de la Mutuelle Vaudoise, ils sont élus par l'Assemblée générale des sociétaires pour une durée de trois ans.
Philippe Hebeisen, Président
Président, membre non exécutif
Nationalité suisse
- Mandat Vaudoise Assurances Holding SA : 2020-2021
- Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie: 2020-2023
Formation
- Licence en Droit, Université de Lausanne
Autres activités et groupements d'intérêts
- 2009 – 2020 Administrateur de Mapfre Re, Madrid
- 2009 – 2020 Administrateur d’Europ Assistance (Suisse) Holding SA, Genève
- 2019 – 2020 Administrateur, Landolt & Cie, Lausanne
- 2018 – auj. Membre, Comité d'economiesuisse
- 2017 – auj. Président, Conseil de fondation, Opéra de Lausanne
Activités antérieures
- 1983 – 1986, Secrétaire général, Office suisse d'expansion commerciale (OSEC), Zurich
- 1986 – 1999, Secrétaire général, puis chef du département Clientèle privée, Genevoise Assurances, Genève
- 1999 – 2004, Directeur, chef département Entreprises, Vaudoise Assurances, Lausanne
- 2004 – 2009, Directeurs, chef département Marketing & Réseaux, Vaudoise Assurances, Lausanne
2009 – 2020, Directeur général, CEO, Vaudoise Assurances, Lausanne
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Chantal Balet Emery, vice-présidente
Vice-présidente, membre non exécutif
Nationalité suisse
- Mandat Vaudoise Assurances Holding SA : 2000 – 2021
- Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie : 2000 – 2023
Activités principales
- Avocate-conseil, étude Pratifori 5, Sion
- Associée, Cabinet fbl Fasel Balet Loretan, Pully
Autres activités et groupements d'intérêts
- 2009 – auj. Administratrice de la Banque Cantonale du Valais, Sion
- 2005 – 2015 Membre du conseil de la Fondation Leenaards, Lausanne
- 2013 – 2018 Administratrice, Implenia SA, Dietlikon
- 2013 – auj. Administratrice d'OLF SA, Corminboeuf
Activités antérieures
- 1993 – 1994 Juge suppléante, Tribunal cantonal du Valais
- 1994 – 2008 Membre de la direction et responsable romande d'economiesuisse
- 1998 – 2002 Secrétaire, Union des industriels valaisans
- 2006 – 2009 Administratrice, Hospice général, Genève
- 2006 – 2009 Administratrice, Assurance suisse contre les risques à l'exportation (SERV), Lausanne
- 2006 – 2018 Administratrice, puis présidente de la Maison Gilliard SA, Sion
- 2008 – 2010 Administratrice de Solvis SA, Bâle
- 2013 – 2018 Administratrice d'Implenia SA, Dietlikon
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Martin Albers, administrateur
Administrateur, membre non exécutif
Nationalité suisse
- Mandat Vaudoise Assurances Holding SA : 2016 – 2021
- Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie : 2016 – 2022
Formation
- Master in Engineering, Ecole Polytechnique Fédérale de Zurich
- MBA, Kellogg School of Management, Northwestern University, Chicago
Activité principale
- Président du Conseil d'administration, MS Amlin AG
Autres activités et groupements d'intérêts
- Vice-président du Conseil, Fondation Pestalozzi, Zurich
- Membre du Conseil, Technopark, Zurich
Activités antérieures
- 1986 – 1991 Systems Engineer, IBM, Zurich
- 1991 – 1994 Strategy Consultant, The Boston Consulting Group, Zurich
- 1994 – 1996 Head of Product Controlling, division Risk, Swiss RE, Zurich
- 1996 – 1999 Président et CEO, Swiss Re Canada, Toronto
- 1999 – 2002 CEO, Swiss Re UK, Londres
- 2002 – 2005 Head of Risk Solutions Division, Swiss Re, Zurich
- 2002 – 2011 Membre de la Direction générale de Swiss Re, Zurich
- 2005 – 2011 Head of Client Markets Europe Division (EMEA), Swiss Re, Zurich
- 2011 – 2014 Président, Swiss Re Ltd, Zurich
Javier Fernandez-Cid, administrateur
Administrateur, membre non exécutif
- Mandat Vaudoise Assurances Holding SA : 2012 – 2021
- Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie : 2012 – 2022
Formation
- Licence en droit, Université Complutense, Madrid
Activité principale
- Président de Mapfre Internacional, Madrid
Autres activités et groupements d'intérêts
- 2008 – auj. Administrateur, Mapfre Middlesea Insurance, Malte
- 2007 – auj. Administrateur, Mapfre Reasuguro, Madrid
- 2009 – auj. Administrateur, Mapfre Asistencia, Madrid
- 2008 – auj. Président et administrateur, Mapfre USA, Massachusetts
- 2017 – auj. Membre, Conseil consultatif, Mozo-Grau SA, Valladolid
- 2017 – auj. Président, Cloudware SL, Madrid
- 2019 – auj. Vice-président, Acción Social Entrepresarial, Madrid
- 2019 – auj. Membre du conseil consultatif, Voluntary Solidarity Fund España, Madrid
Activités antérieures
- 1989 – 1994 Directeur général adjoint, Mapfre Re, Bruxelles
- 1994 – 2000 Directeur général adjoint, Mapfre Re, Madrid
- 2000 – 2006 Président et CEO, Mapfre Reinsurance Corporation, NJ, USA
- 2006 – 2012 Administrateur et directeur général, puis président exécutif, Mapfre Internacional, Madrid
- 2007 – 2011 Président du conseil, Mapfre, Istanbul
- 2009 – 2012 Administrateur, Mapfre Caucion y Credito, Madrid
- 2010 – 2015 Administrateur, Mapfre Global Risks, Madrid
- 2011 – auj. Administrateur, Mapfre Insular, Philippines
- 2013 – 2016 Membre, Comité exécutif, Groupe Mapfre, Madrid
- 2009 – 2011 Administrateur délégué, Mapfre Internacional, Madrid
Eftychia Fischer, administratrice
Administratrice, membre non exécutif
- Mandat Vaudoise Assurances Holding SA : 2016 – 2021
- Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie : 2016 – 2022
Formations
- Bachelor en physique, Imperial College London
- Advanced Management Program (AMP), Wharton Business School
- Chartered Financial Risk Analyst (CFA)
- Financial Risk Manager (FRM)
Activités principales
- 2015 – auj. Administratrice, Union Bancaire Privée
- 2020 – 2021 Administratrice, puis présidente du Conseil d'administration, Banque Cantonale Vaudoise (BCV), Lausanne
Autres activités et groupements d'intérêts
- Administratrice, Sherpa Asset Management
Activités antérieures
- 2010 – 2015 Directrice générale, Treasury and Trading, responsable de la gestion insitutionnelle, Union Bancaire Privée SA
- 2008 – 2010 CEO et partenaire, Larix Asset Management SA
- 2007 – 2008 Chief Risk Officer, EFG International
- 2004 – 2007 Global Head of Financial Market Services and Teasury, EFG International
- 2004 – 2004 Head of Fixed Income Proprietary Trading, Julius Baer Group, Zurich
- 2003 – 2004 Head of Trading, Julius Baer Group, Zurich
- 1996 – 2003 Head of Asset and Liability Management, Julius Baer Group, Zurich
- 1994 – 1996 Fixed Income Portfolio Manager, Lazard Frères & Cie
- 1993 – 1994 Fixed Income Trader, Banque nationale de Grèce
- 1987 – 1992 Manager, Asset Liability Management and Treasury, J.P. Morgan & Co
- 1986 – 1987 Business Development Analyst, UBS, Zurich
- 1985 – 1986 Interest Rate Derivative Trading Junior, Société Générale, Londres
Peter Kofmel, administrateur
Administrateur, membre non exécutif
- Mandat Vaudoise Assurances Holding SA : 1999 – 2021
- Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie : 1999 – 2023
Formation
- Licence en droit, Université de Berne
- Brevets d'avocat et de notaire
Activité principale
- 2005 – auj. Consultant d'entreprises indépendant
Autres activités et groupements d'intérêts
- 1998 – auj. Président du Conseil de GVFI International SA, Bâle
- 2009 – auj. Président du Conseil de GVFI Europe B. V., Rotterdam
- 2010 – auj. Président du Conseil, coopérative ABZ, Spiez
- 2002 – auj. Membre du Comité exécutif, puis président (dès 2016), Fondation SWITCH, Baar
- 2020 – auj. Président du Conseil, Commercium Immobilien AG, Baar
Activités antérieures
- 1985 – 2004 Consultant d’entreprises, BDO Visura
- 1985 – 1995 Député, Grand Conseil, Canton de Soleure
- 1995 – 2003 Conseiller national, Assemblée fédérale
- 2005 – 2012 Administrateur de GSponer Consulting Group SA, Binningen
- 2006 – 2017 Vice-président du Conseil de la Fachhochschule Nordwestschweiz
- 2007 – 2017 Président, Institut Suisse des Administrateurs et Dirigeants d'Entreprises (ISADE), Berne
Cédric Moret, administrateur
Administrateur, membre non exécutif
Formation
- Licence en sciences économiques, Faculté des Hautes Etudes Commerciales (HEC), Université de Lausanne
- Master of Business Administration (MBA), Harvard Business School, Boston
Activités
- 2015 – auj. Chief Executive Officer, ELCA Groupe SA
- Membre du Comité exécutif, digitalswitzerland
- 2020 – auj. Administrateur, Landolt & Cie, Lausanne
Activités antérieures
- 1993 – 2000 Brand Manager, Procter & Gamble, Europe, Asie, Moyen-Orient, Afrique
- 2001 – 2006 Consultant, McKinsey & Company Suisse
- 2006 – 2014 Directeur associé, membre du Comité exécutif, McKinsey & Company Suisse et Europe
Autres activités et groupements d'intérêt
- 2015 – auj. Administrateur, ELCA Holding SA
- 2015 – auj. Administrateur, Secutix SA
Jean-Philippe Rochat, administrateur
Administrateur, membre non exécutif
- Mandat Vaudoise Assurances Holding SA : 2009 – 2021
- Mandat Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Générale et Vaudoise Vie : 2009 – 2021
Formation
- Licence en droit, Université de Lausanne
- Brevet d'avocat
Activité principale
- 1989 – auj. Avocat associé, Etude Kellerhals Carrard
Autres activités et groupements d'intérêts
- Administrateur, Vetropack Holding SA, Saint-Prex
- Administrateur, La Foncière – Investissements Fonciers SA, Lausanne
- Administrateur, Hochdorf Holding AG, Hochdorf
- Administrateur, Casino de Montreux
- Consul honoraire de Finlande, Lausanne
Activités antérieures
- 1981 – 1984 Juriste, Publicitas SA, Lausanne, Berne et Bâle
- 1984 – 1985 Réviseur assistant, Fidinter SA, Lausanne
- 1985 – 1987 Avocat stagiaire, Etude de Pfyffer, Argand, Troller & Associés, Genève
- 1987 – 1989 Avocat, Etude de Pfyffer, Argand, Troller & Associés
Direction
Le Comité de direction est responsable de la gestion opérationnelle des affaires du Groupe.
Jean-Daniel Laffely, Directeur général, CEO
Nationalité
Suisse, né le 18 mai 1965, domicilié à Morges
Formation
Licence en Sciences économiques, HEC Lausanne
Autres activités et groupements d'intérêts
Dès 2015, membre du Comité Finance et régulation de l'Association Suisse d'Assurances (ASA), Zurich
Dès 2012, trésorier, membre du Comité et du Bureau de la Chambre vaudoise immobilière (CVI)
Dès 2005, membre de l'Association Suisse des Actuaires
Activités antérieures
2012-2020 Directeur général adjoint, CFO, chef du département Finances et projets stratégiques
2009-2012 CFO, chef du département Finances et projets stratégiques
2006-2017, Chief Risk Officer (CRO) du Groupe Vaudoise Assurances
1989-2005, Responsable du service coassurance/réassurance/ bouclement non-vie ; Responsable
bouclement/reporting/ réassurance à l'actuariat ; Membre de la Direction, La Suisse Assurances, Lausanne
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Karim Abdelatif, Directeur, chef du département Ressources Humaines
Nationalité
Suisse et Français, né le 5 novembre 1968, domicilié à Mont-sur-Rolle
Formation
Master en Gestion des Ressources humaines, Université Paris 2
Maîtrise en Sciences économiques et en Sociologie
Activités antérieures
1993 - 1999, Responsable Ressources Humaines, Bouygues Construction, France région Est
2000 - 2009, Directeur-adjoint puis Directeur Ressources Humaines et Communication, Losinger-Marazzi, Berne
2009 - 2013, Directeur Ressources Humaines, NovImmune, Genève
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
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Christoph Borgmann, Directeur, chef du département Finances, CFO
Nationalité
Suisse et Allemand, né le 09.09.1974, domicilié à Richterswil
Formation
Executive Education, Harvard Business School
Doctorat en sciences économiques, Université de Fribourg-en-Brisgau
Master en sciences économiques, Université de Fribourg-en-Brisgau
Activités antérieures
2016-2019 Chief Operating & Technology Officer, Zurich Assurance Suisse, Zurich
2013-2016 Chief Operating Officer, Zurich Assurance Suisse, Zurich
2010-2013 Chief Financial Officer, Groupe Zurich Assurance Allemande, Bonn et Frankfurt
2006-2010 Senior Strategist, puis Group Operations Manager, Zurich Assurance, Zurich
2004 – 2006 Consultant, McKinsey & Company, Zurich
Stanislas Bressange, Directeur, chef du département Transformation digitale et Systèmes d'information, CTO
Nationalité
Français, né le 11 juin 1967, domicilié à St-Sulpice
Formation
Ingénieur, École internationale des sciences du traitement de l'information, Paris
International Executive Program, IESE Business School, Barcelone
Activités antérieures
1992 – 1996, IT Project Manager, puis IT Senior Project Manager, Spie Batignolles, New York puis Cergy-Pontoise
1996 – 2000 Head of IT – Sales and Distribution, Henkel, Boulogne-Billancourt
2000 – 2004 Directeur des Systèmes d'Information France, Middle East and Africa, Henkel, Boulogne-Billancourt
2004 – 2008 Head of Worldwide IT Clients, IT Mergers & Acquisitions ainsi que CIO EMEA et APAC, SAP, Paris
2009 – 2011, Directeur de l'Organisation, des Systèmes d'information et du Plan, CIO, La Mutuelle Générale, Paris
2011 – 2013 Directeur Délégué en charge des Opérations, COO, La Mutuelle Générale, Paris
2013 – 2018 Directeur général, CEO, La Mutuelle Générale, Paris
2018 – 2020 Senior Advisor, Conseil en stratégie et transformation d'entreprise, Acadys et Topics, Paris
Nathalie Follonier-Kehrli, Directrice, Secrétaire générale et Responsable Communication institutionnelle, Service juridique et Compliance
Nationalité
Suisse, née le 7 janvier 1975, domiciliée à Sion
Formation
Licence en droit, Université de Fribourg
Brevet d'avocat
Brevet fédéral en relations publiques
Activités antérieures
2003-2007 Spécialiste Sinistres Choses/RC Entreprises
2002-2003 Juriste, Office fédéral de la formation professionnelle et de la technologie, OFFT
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Grégoire Fracheboud, Directeur, chef du département Vente et Marketing
Nationalité
Suisse, né le 27 novembre 1976, domicilié à Crissier
Formation
Brevet fédéral en Relations publiques
Brevet fédéral en Management des ventes
Intermédiaire d'assurances Finma
Programme « Leadership et Innovation », IMD
Autres activités et groupements d'intérêts
Activités antérieures
2006-2009, Directeur Marketing Suisse romande et Tessin, Bâloise Assurances
2009-2010, Chef de vente, Bâloise Assurances
2010-2018, Agent général, Axa Winterthur
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Frédéric Traimond, Directeur, chef du département Actuariat et Réassurance, CRO
Nationalité
Suisse et Français, né le 17 mars 1969, domicilié à Pully
Formation
Actuaire, Institut des Sciences Financières et d'Assurance, Lyon
Actuaire ASA
Activités antérieures
1992 – 2007 : Responsable Non-Vie d'AXA Suisse, puis Chief Risk Officer d'AXA Winterthur
2007 – 2013 : Responsable des opérations (COO), Flagstone Re Group
2014 – 2015 : Associé, Département Actuariat Non-Vie, PwC France
2015 – 2018 : Directeur, Département Consulting en actuariat, Division Europe du sud, Willis Towers Watson
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Reto Kuhn, Directeur, chef du département Asset Management, CIO
Nationalité
Suisse, né le 21 juillet 1964, domicilié à Zurich
Formation
Licence en Sciences économiques, Université de Zurich
Activités antérieures
2002 – 2008, Managing Director, PFS Pension Fund Services AG
2008 – 2010, Head of Alternative Investments, Head of Institutional Clients, Sustainable Asset Management AG
2010 – 2011, CIO et adjoint CFO, Vaudoise Assurances
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Christian Lagger, Directeur, chef du département Patrimoine
Nationalité
Suisse, né le 15 mars 1963, domicilié à Pully
Formation
Diplôme fédéral en Assurances
INSEAD (programme supérieur pour dirigeants)
Activités antérieures
1998 – 2000, Responsable adjoint de la Division Production et Souscription, La Suisse Assurances
2000 – 2005, Responsable du Département Patrimoine, Directeur adjoint puis Directeur, La Suisse Assurances
2005 – 2011, Directeur adjoint, Responsable de la Division Courtage, Vaudoise Assurances
Le curriculum vitae complet peut être consulté dans le rapport annuel.
Jacques Marmier, Directeur, chef du département Assurances de personnes
Nationalité
Suisse, né le 15 avril 1963, domicilié au Mont-sur-Lausanne
Formation
Employé de commerce
Diplôme fédéral en Assurances
Activités antérieures
1989 – 1996, Fondé de pouvoir, La Suisse Assurances
1996 – 1997, Chef de service, Vie individuelle, Vaudoise Assurances
1998 – 2011, Chef de division Vie individuelle, Vaudoise Assurances
Making of
Politique de rémunération
Principe et éléments de la rémunération
Depuis 2010, compte tenu des tâches toujours plus exigeantes en termes de responsabilité et d’engagement, le Conseil d'administration a adopté un système de rémunération prévoyant des indemnités annuelles fixes définies par fonction : président, vice-président et administrateur.
Celles-ci sont complétées par des indemnités pour la participation aux différents comités : président de comité et membre d'un comité, sauf pour le président du Conseil qui est un invité permanent aux trois comités du Conseil. Le montant des indemnités du Conseil est fixé à la libre appréciation du Conseil, sur la base d'un benchmark Kienbaum. Les membres du Conseil d'administration reçoivent en outre des frais de représentation conformes au marché.
La rémunération des membres de la Direction est composée d'une part contractuelle fixe et d'une part variable définie, chaque année, en fonction de l’atteinte des objectifs du Groupe. La partie variable représente jusqu'à un tiers du montant de la rémunération totale.
Les indications concernant les indemnités, les prêts, autres crédits et participations des membres du Conseil d'administration, de la Direction et de leurs proches figurent dans le Rapport sur les rémunérations 2015.
En 2018, la Vaudoise a été la première compagnie d’assurances privée à obtenir la certification Equal-Salary qui atteste de l’égalité salariale entre hommes et femmes. Elle a renouvelé cette certification en 2019 et en 2020.
Politique d'information
Le Groupe Vaudoise Assurances informe ses actionnaires, investisseurs, sociétaires, collaborateurs et clients de manière complète, transparente et régulière.
Les résultats du Groupe sont publiés deux fois par année, notamment par voie de communiqués de presse. Les communiqués de presse et les présentations de la Direction sont disponibles en tout temps dans la rubrique «A notre propos» du site internet de la société.
Tout fait susceptible d'avoir une influence sur le cours de l'action de Vaudoise Assurances Holding SA fait l'objet d'un communiqué de presse.
Information aux actionnaires et sociétaires
Le Groupe informe ses actionnaires et ses sociétaires de manière transparente afin qu'ils puissent exercer leurs droits en Assemblée générale en toute connaissance des informations essentielles à la prise de décision.
La date de l'Assemblée générale est communiquée une année à l'avance lors de l'assemblée précédente. Elle figure aussi sur le site internet et dans le rapport annuel.
Un extrait du rapport annuel est envoyé aux actionnaires de la Holding et aux sociétaires de la Mutuelle avec la convocation à l'Assemblée générale.
L'ordre du jour et les propositions du Conseil d'administration sont publiés dans la FOSC, l'organe de presse défini dans les statuts.
Le rapport annuel est disponible sur le site internet de la société dès le jour de la présentation des résultats annuels en conférence de presse. Ce rapport peut aussi être commandé en français et en allemand par courrier.