Performance dei fondi Trenvalor

TrendValor 19

Regole di rimunerazione

TrendValor 19 è un investimento unico per una durata fissa di dieci anni. 

Il vostro denaro è investito nell’indice borsistico Citi Dynamic Asset Selector 5 Excess Return CHFil quale cerca di identificare i vari regimi di mercato e aggiusta dinamicamente la sua esposizione alle azioni americane e alle obbligazioni del Tesoro americano.

TrendValor 19 propone interessanti prospettive di rendimento e prestazioni garantite alla scadenza e in caso di decesso. 

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

I punti chiave

  • Interessanti prospettive di rendimento
  • Prestazioni garantite alla scadenza del contratto e in caso di decesso
  • Adeguamento giornaliero degli investimenti nell'indice di riferimento
  • Vantaggi fiscali, privilegio successorio e in caso di fallimento 
  • Nessun questionario medico fino a CHF 150’000.- 
  • Libera scelta dei beneficiari in caso di decesso 
  • Diritto di bollo federale del 2,5% offerto dalla Vaudoise

Condizioni quadro 

  • Periodo di stipulazione: dal 1 guigno al 23 settembre 2020
  • Età della persona assicurata: dai 12 ai 70 anni
  • Premio unico minimo: CHF 15'000.-
  • Durata del contratto: 10 anni
  • Valuta: CHF
  • Riscatto: possibile in qualsiasi momento
  • Prestito su polizza: possibile in qualsiasi momento

 

TrendValor 18

Performance

Riepilogo dei rendimenti e indice

Data di riferimento Valore dell'indice Citi Dynamic Asset Selector 5 Excess Return CHF Index
01.06.2018198.522
01.06.2019 204.193
02.06.2020212.27

Règles de rémunération

Vaudoise TrendValor 18, c’est un investissement unique pour une durée fixe de 10 ans. 

L’indice boursier dans lequel votre argent est investi est le Citi Dynamic Asset Selector 5 Excess Return CHF Index. Celui-ci cherche à identifier les différents régimes de marché et ajuste dynamiquement son exposition aux actions américaines et aux obligations du trésor américain

TrendValor 18 propose d'intéressantes perspectives de rendement et des prestations garanties à l'échéance et en cas de décès. 

Monnaie de référence

La prime et les prestations sont toujours payées dans la monnaie de référence, à savoir le CHF.

Les éléments-clés

  • Perspectives de rendement intéressantes
  • Prestations garanties à l'échéance et en cas de décès
  • Adaptation journalière des placements dans l'indice de référence
  • Avantage fiscal, privilège successoral et en cas de faillite 
  • Pas de questionnaire médical jusqu'à CHF 150’000.- 
  • Libre choix des bénéficiaires en cas de décès 
  • Droit de timbre fédéral 2.5% offert par la Vaudoise

Conditions cadres

  • Délai de souscription: du 3 avril au 25 mai 2018
  • Age de la personne assurée: de 12 à 70 ans
  • Prime unique minimale CHF 15’000.–
  • Durée du contrat: 10 ans
  • Devise: CHF
  • Rachat: possible en tout temps
  • Prêt sur police: possible en tout temps

TrendValor 17

Performance

Riepilogo dei rendimenti e indice

Data di riferimentoValore dell'indice Citi Dynamic Asset Selector 5 Excess Return CHF Index
16.10.2017199.589
16.10.2018 195.541
16.10.2019202.235
16.10.2020214.499

Regole di rimunerazione

Il vostro denaro è investito nell’indice borsistico Citi Dynamic Asset Selector 5 Excess Return CHF, il quale cerca di identificare i vari regimi di mercato e aggiusta dinamicamente la sua esposizione alle azioni americane e alle obbligazioni del Tesoro americano.
Dopo dieci anni, garantiamo un capitale minimo in caso di vita. In questo modo, partecipate all’evoluzione positiva di un indice dinamico.

Capitale garantito

Qualunque sia la situazione dei mercati, il capitale garantito alla scadenza rappresenta in media il 94,2% del premio pagato. Il livello di garanzia può variare in funzione dell’età e del sesso.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

I punti chiave

  • Investimento in franchi svizzeri (CHF)
  • Orizzonte di investimento di dieci anni
  • Buone opportunità di guadagno sulla base dell’evoluzione dell’indice considerato
  • Garanzia media del 94,2% del premio pagato
  • Vaudoise Assicurazioni come garante
  • Vantaggi fiscali nell’ambito della previdenza libera (nella misura in cui siano soddisfatte le condizioni legali)
  • Protezione e libera designazione del beneficiario in caso di decesso
  • Questionario medico semplificato
  • Bollo federale del 2,5% offerto dalla Vaudoise Assicurazioni

Commercializzazione

La finestra di sottoscrizione di TrendValor 17 si apre il 1° settembre 2017 e si chiude il 13 ottobre 2017.

TrendValor 16 (USD)

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

 Valore delle azioni 
Data di riferimentoNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCedola
5 giugno 201570.10530.50271.5095.40293.30Valore di riferimento
5 giugno 201675.60474.30252.2079.70231.60No cedola
5 guigno 201782.65464.40265.8079.30284.70No cedola
5 guigno 201874.60444.30210.2073.96295.20No cedola
5 guigno 201997.16471.30266.9579.82323.60No cedola
5 guigno 2020102.60501.20332.1583.04350.50No cedola

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, se i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al livello iniziale TrendValor 16 registra una cedola del 3,20%. L’effetto “memoria” consente inoltre di ricevere tutte le cedole mancati in precedenza se, alla data di riferimento successiva, i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al loro valore iniziale.

Capitale garantito

A prescindere dalla andamento dei mercati, un versamento del 118% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese) è garantito alla scadenza del contratto.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il USD.

Commercializzazione

Il periodo di sottoscrizione di TrendValor 16 si apre il 15.04.2015 e si chiude il 29.05.2015.

 

TrendValor 15

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

 Valore delle azioni 
Data di riferimentoNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCedola
28 aprile 201574.50554.50276.6099.80295.30Valore di riferimento
25 aprile 201672.40491.40248.9074.70215No cedola
24 aprile 201777.30437.3025574.10271.20No cedola
24 aprile 201875.38465.6021975.76315No cedola
24 aprile 201997.16471.30266.9579.82323.60No cedola
24 aprile 2020106.56511347.4585.97287No cedola
26 aprile 2021108.54475.60306.4580.43379.40No cedola

A ogni data di riferimento, se i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al livello iniziale TrendValor 15 registra una cedola del 2,80%. L’effetto “memoria” consente inoltre di ricevere tutte le cedole mancati in precedenza se, alla data di riferimento successiva, i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al loro valore iniziale.

Capitale garantito

A prescindere dalla andamento dei mercati, un versamento del 108% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese) è garantito alla scadenza del contratto.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di sottoscrizione di TrendValor 15 si apre il 12 febbraio 2015 e si chiude il 17 aprile 2015.

TrendValor 14

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

 Valore delle azioni 
Data di riferimentoNestle SASwisscom AGRoche Holding AGNovartis AGZurich Insurance Group AGCedola
31.10.201470.40566.50283.7089.30290.80Valore di riferimento
02.11.201575.05513.00267.0089.45263.60No cedola
31.10.201671.50452.70227.5070.40258.90No cedola
31.10.201783.90504.00230.5082.20304.50Ne cedola
31.10.201885.12461.40245.1078.00313.20Ne cedola
31.10.2019105.32504.00296.8086.09385.50Ne cedola
02.11.2020104.50471303.3573.12310Ne cedola

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, se i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al livello iniziale TrendValor 14 registra una cedola del 3,20%. L’effetto “memoria” consente inoltre di ricevere tutte le cedole mancati in precedenza se, alla data di riferimento successiva, i cinque titoli rilevano un rendimento positivo o nullo rispetto al loro valore iniziale.

Capitale garantito

A prescindere dalla andamento dei mercati, un versamento del 113% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese) è garantito alla scadenza del contratto.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 14 si è concluso il 24 ottobre 2014. 

TrendValor 12

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

Data di riferimentoValore dell’indice SMIFluttuazione rispetto al valore di riferimento
02.04.20137899.30Valore di riferimento
02.04.20148508.267.71%
02.04.20159130.6015.59%
04.04.20167731.81-2.12%
03.04.20178633.869.30%
03.04.20188630.939.26%
02.04.20199536.5720.73%
02.04.20209270.9617.36%
06.04.202111182.9541.57%

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, si calcola il tasso di fluttuazione corrispondente alla differenza tra il valore dello SMI e il valore di riferimento di 7899.30 punti.

Una volta conosciuti i dieci valori corrispondenti a ciascuno degli anni del contratto, se ne calcola la media. Il valore del versamento alla scadenza equivale dunque al premio di investimento che figura sul vostro contratto d’assicurazione, aumentato della media delle fluttuazioni dello SMI.

Capitale garantito

Se la media fosse inferiore al 25%, ricevete al minimo il 125% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese).

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 12 si è concluso il 2 aprile 2013. 

TrendValor 10-11

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

Data di riferimentoValore dell’indice SMICedola
13.06.20125944.69Valore di riferimento
13.06.20137627.533.5%
13.06.20148653.763.5%
15.06.20158924.673.5%
13.06.20167782.353.5%
13.06.20178867.073.5%
13.06.20188634.613.5%
13.06.20199861.833.5%
15.06.20209842.563.5%

Regole di rimunerazione

Se alla data di riferimento il valore dell’indice SMI è superiore o uguale al valore di partenza del 13 giugno 2012, alla scadenza del contratto ricevete la cedola dell’anno in questione, pari al 3,5%, come pure tutte le cedole eventualmente mancate negli anni precedenti.

Se in una qualsiasi data di riferimento il valore dell’indice supera di oltre il 25% il valore di partenza, il versamento delle dieci cedole alla scadenza è garantito indipendentemente dall’evoluzione futura dei mercati finanziari. Il rimborso massimo alla scadenza del contratto è quindi pari al 135% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese).

Capitale garantito

Dato che il 13.6.2013 il valore dello SMI ha superato di oltre il 25% il valore iniziale di 5944.69, il rimborso garantito è pari al 135% del vostro premio di investimento.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 10/11 si è concluso l’8 giugno 2012.

TrendValor 9


I contratti TrendValor 9 sono arrivati a scadenza il 17.05.2021

Performance

Riepilogo dei rendimenti e dell’utile realizzato

Data di riferimentoValore dell’indice SMIFluttuazione rispetto al valore di riferimento
17.05.20116496.56Valore di riferimento
18.05.20125797.76-10.76%
17.05.20138280.25+27.46%
19.05.20148646.02+33.09%
18.05.20159196.55+41.56%
17.05.20167906.76+21.70%
17.05.20179001.60+38.55%
17.05.20188'988.33+38.35%
17.05.201919659.08+48.67%
18.05.20209740.77+49.93%
17.05.202111135.37+71.40%

Regole di rimunerazione

A ogni data di riferimento, si calcola il tasso di fluttuazione corrispondente alla differenza tra il valore dello SMI e il valore di riferimento di 6496.56 punti.

Una volta conosciuti i dieci valori corrispondenti a ciascuno degli anni del contratto, se ne calcola la media. Il valore del versamento alla scadenza equivale dunque al premio di investimento che figura sul vostro contratto d’assicurazione, aumentato della media delle fluttuazioni dello SMI.

Capitale garantito

Alla scadenza del contratto, se la media fosse inferiore al 23% ricevete il 123% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese).

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia il CHF.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 9 si è concluso il 17 maggio 2011.

TrendValor 8


I contratti TrendValor 8 sono arrivati a scadenza il 25.05.2020

Performance

La tabella seguente riporta l’investimento e l’utile realizzato.

Data di riferimentoValore dell’indice DJ EURO STOXX 50Cedola
25.05.20102488.50Valore di riferimento
25.05.20112816.846%
25.05.20122161.876%
24.05.20132764.296%
23.05.20143203.286%
25.05.2015 3655.416%
25.05.2016 3584.556%
25.05.20173908.156%
25.05.20184066.056%
24.05.20193350.706%
25.05.20202971.356%

Regole di rimunerazione

Se alla data di riferimento il valore dell’indice DJ EURO STOXX 50 è superiore o uguale al valore di partenza del 25 maggio 2010, alla scadenza del contratto ricevete la cedola dell’anno in questione, pari al 6%, come pure tutte le cedole eventualmente mancate negli anni precedenti.

Se in una qualsiasi data di riferimento il valore dell’indice supera di oltre il 25% il valore di partenza, il versamento delle dieci cedole alla scadenza è garantito indipendentemente dall’evoluzione futura dei mercati finanziari. Il rimborso massimo alla scadenza del contratto è quindi pari al 160% del premio di investimento (premio unico meno rischio e spese).

Capitale garantito

Dato che il 23.5.2014 il valore dell’indice ha superato di oltre il 25% il valore iniziale di 2488.50, un rimborso del 160% del vostro premio di investimento è garantito.

Valuta di riferimento

Il premio e le prestazioni sono sempre pagati nella valuta di riferimento, ossia l’EUR.

Commercializzazione

Il periodo di commercializzazione di TrendValor 8 si è concluso il 25 maggio 2010.